«БЖЗҚ» АҚ (бұдан әрі – БЖЗҚ) интернет-ресурсында Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (бұдан әрі – ҚРҰБ) және инвестициялық портфельді басқарушылардың (бұдан әрі – ЖИЖ) зейнетақы активтерін басқаруы туралы есепті ұсынады. enpf.kz «Көрсеткіштер – инвестициялық қызмет» бөлімінде.
2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша ҚРҰБ және БЖЗ басқаруындағы зейнетақы активтерінің жалпы көлемі 22 119,93 құрады. миллиард теңгені құрайды Осы күнге ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ-ның міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – МЗЖ), міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (бұдан әрі – МЖЗ), ерікті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – МЗЖ), ерікті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – МЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтері бұдан әрі VPP), 21 838 млрд теңгені құрады[1]. ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – МЖЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтерінің көлемі 218,29 млрд. 63,33 млрд. теңгеден астам.
ҚРҰБ басқаратын зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелі
OPV, OPV арқылы қалыптастырылған зейнетақы активтерін инвестициялаудың негізгі бағыттары, DPV, 2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша мыналар: Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 41,29%, квазимемлекеттік компаниялардың облигациялары – 9,19%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 3,93%, ҚРҰБ депозиттері – 3,14%, Қазақстан Республикасы эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттары – 1,77%, микроқаржы ұйымдары – 1,32%.
Инвестициялық портфель. OPV, OPV, DPV арқылы сатып алынған қаржы құралдары номинацияланған валюталар бойынша 2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша былай көрінеді: ұлттық валютадағы инвестициялар – 59,98%, АҚШ долларында – 40,01%, басқалары бойынша валютада – 0,01 Зейнетақы активтері портфелінің %.
Алынған кірістер құрылымын талдау нәтижесінде бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі кірістер, оның ішінде орналастырылған депозиттер және «кері РЕПО» операциялары 1 433,06 млрд теңгені, бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан – 65,37 млрд теңгені, шетел валютасын қайта бағалаудан – 471,14 млрд теңгені, сыртқы басқарудағы активтер бойынша – 840,10 млрд теңгені құрады. Өзге кірістер 6,22 млрд теңгені құрады.
Инвестициялық қызмет нәтижесінде, сондай-ақ валюта бағамының тұрақсыздығына және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруіне байланысты 2024 жылдың басынан бастап есептелген инвестициялық кіріс сомасы. 1 желтоқсандағы жағдай бойынша 2,82 трлн. Салымшылардың (алушылардың) шоттарына бөлінген БЖЗҚ зейнетақы активтерінің кірістілігі 2024 жылдың басынан бастап 12.01.2024 жылғы жағдай бойынша 14,85%-ды құрады.
2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша БЖЗҚ-ның инвестициялық бағыттары мынадай: Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 78,18%, РЕПО операциялары – 17,38%, ҚРҰБ депозиттері – 4,22%, инвестициялық шоттардағы қолма-қол ақша – 0,22%,
OPVR есебінен инвестициялық портфель тек ұлттық валютада көрсетілген қаржы құралдарын қамтиды.
2024 жылдың басынан бастап OPVR бойынша есептелген инвестициялық кіріс сомасы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша 14,46 млрд. теңгені құрады. OPVR рентабельділігі – 12,00%.
Еске сала кетейік, орта және ұзақ мерзімді перспективада жинақталған зейнетақы қаражатының оң нақты (жинақталған инфляциядан асатын) кірістілігі қамтамасыз етіледі.
Басқарылатын қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы. ҚРҰБ, эмитенттерді көрсете отырып және инвестициялық қызметке шолу БЖЗҚ ресми сайтында орналастырылған. Сондай-ақ enpf.kz веб-сайтында ОПВР қаражаты есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтері портфелінің құрылымы туралы ақпарат бар.
Инвестициялық портфельді басқарушылар
ЖИЖ басқаратын зейнетақы активтерінің жалпы көлемі 63,33 млрд теңгеден асады. .
2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша «Jusan Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 10,36 млрд.теңге.
Компанияның негізгі инвестициялары: Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 29,80%, Биржалық сауда қорларының (ЕТФ) акциялары – 22,44%, республиканың екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары. Қазақстанның – 11,89%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 8,40%, шет мемлекеттердің мемлекеттік бағалы қағаздары – 5,28%, Қазақстан Республикасы эмитенттерінің мемлекеттік емес облигациялары – 5,87%, Репо – 5,49%. Портфельдің 69,14% теңгеде, 29,44% АҚШ долларында, 1,42% басқа валютада ұсынылғанын ескеріңіз.
Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылдың 11 айында есептелген инвестициялық кіріс сомасы шамамен 1 . 33 млрд теңге. Зейнетақы активтерінің кірістілігі 15,24% құрайды.
БЖЗҚ сайтында эмитенттерді көрсете отырып, «Jusan Invest» АҚ басқаратын қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің толық құрылымы берілген.
2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша «Halyk Global Markets» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 4,67 млрд теңгені құрады.
Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар мыналар болып табылады: Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 19,81 %, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 16,60 %, Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 12,75 %, Қазақстан Республикасы екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 13,38%, Қазақстан Республикасы ұйымдарының корпоративтік облигациялары – 11,91%, «кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 10,66%, шетелдік эмитенттердің үлестік құралдары ( ETF Units) – 8,78 %.
Ұлттық валютадағы инвестициялар портфельдің 73,29%, АҚШ долларында – 26,71% құрады.
Нәтижесінде инвестициялық қызмет, есептелген инвестициялық кіріс сомасы 2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша 2024 жылдың басынан бастап 602,50 млн.теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі 14,46% құрайды.
Эмитенттерді көрсете отырып, «Halyk Global Markets» АҚ басқаратын қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің толық құрылымы БЖЗҚ сайтында берілген.
2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша, «BCC Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 5,37 млрд теңгеден астам болды.
Инвестицияның негізгі бағыттары: облигациялар Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдары – 26,61%, Қазақстан Республикасы резидент эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 15,96%, РЕПО – 13,09%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 12,19%, Қазақстан Республикасының мемлекеттік бағалы қағаздары Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігі – 10,77%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 7,86%, бірлік (ЭТФ индексі) – 5,24%.
Ұлттық валютадағы инвестиция портфельдің 82,72%, АҚШ долларында – 17,28% құрады.
Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылдың 11 айында есептелген инвестициялық кіріс сомасы 660,06 млн. теңгені құрады Зейнетақы активтерінің кірістілігі 13,91% құрайды.
Эмитенттерді көрсете отырып, «BCC Invest» АҚ басқаратын қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша БЖЗҚ «Сентрас Секьюритиз» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 1,77 млрд теңгеден астам теңгені құрады.
Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздарында инвестицияланған 20,66%, РЕПО – 22,64%, Қазақстан Республикасы эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 12,26%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигациялары – 11,14%, Қазақстан Республикасы эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттарына – 10,17%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейлі банктері – 9 ,95%, АҚШ мемлекеттік облигациялары – 5,65%.
Ұлттық валютадағы инвестиция Портфельдің 76,71%, АҚШ долларында – 21,70%, канадалық долларда – 1,59%.
Инвестициялық қызмет және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі нәтижесінде 1 желтоқсандағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс сомасы 2024 жылдың басына 199,51 млн.теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі 14,82% құрайды.
Эмитенттерді көрсете отырып, «Сентрас Секьюритиз» АҚ басқаратын қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің толық құрылымы БЖЗҚ сайтында берілген.
2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша зейнетақы «Қазақстан Халық Банкінің «Halyk Finance» ЕҰ» АҚ сенімгерлік басқаруындағы активтері 41,16 млрд. теңге.
Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар келесідей: Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 25,77%, биржалық сауда қорларының (ЕТФ) акциялары – 13,33%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигациялары. Қазақстан Республикасы – 10,59%, Қазақстан Республикасы эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 10,57%, Қазақстан Республикасы екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 10,46%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 8,52%, шет мемлекеттердің мемлекеттік бағалы қағаздары – 7,27%, «кері РЕПО» (90 күнтізбелік күннен аспайтын) – 4,97%.
Портфельдің 65,20% ұлттық валютадағы құралдарға, АҚШ долларында – 34,80% инвестицияланған. .
Инвестициялық қызмет нәтижесінде есептелген инвестициялық кіріс сомасы 2024 жылдың 1 желтоқсанындағы жағдай бойынша шамамен 5,12 млрд. теңгені құрады Зейнетақы активтерінің кірістілігі 15,41% құрайды.
БЖЗҚ сайтында эмитенттерді көрсете отырып, Қазақстан Халық банкінің еншілес ұйымы «Halyk Finance» АҚ басқаратын қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің толық құрылымы берілген.
2023 жылдың 1 шілдесінен бастап инвесторлар міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) арқылы сенімгерлік басқаруға зейнетақы жинақтарының 50%-дан аспайтын бөлігін аудара алатынын еске саламыз. міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МЗЖ) инвестициялық портфельді басқарушы (АЖ) мұндай компанияны өз бетінше таңдай отырып, жеткіліктіліктің ең төменгі шегін есепке алмай. Ерікті зейнетақы жинақтары бар салымшылар оларды 100% көлемінде БЖЗҚ аудара алады.
БЖЗҚ 2013 жылдың 22 тамызында БЖЗҚ ҰЗҚ АҚ базасында құрылды. БЖЗҚ-ның құрылтайшысы және акционері Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің «Мемлекеттік мүлік және жекешелендіру комитеті» мемлекеттік мекемесі атынан Қазақстан Республикасының Үкіметі болып табылады.
БЖЗҚ зейнетақы активтерін сенімгерлік басқаруды Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі жүзеге асырады. Зейнетақы заңнамасына сәйкес БЖЗҚ міндетті зейнетақы жарналарын, жұмыс берушіден міндетті зейнетақы жарналарын, міндетті кәсіптік зейнетақы жарналарын, ерікті зейнетақы жарналарын, сондай-ақ кепілдік берілгендердің талап етілмеген сомасы есебінен қалыптасқан ерікті зейнетақы жарналарын есепке алуды және есепке алуды жүзеге асырады. «Міндетті кепілдік туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес депозиттерге міндетті кепілдік беруді жүзеге асыратын ұйым берген кепілдік берілген салым бойынша өтемақы Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінде орналастырылған депозиттер» зейнетақы төлемдерін жүзеге асыруды қамтамасыз етеді. Қор сондай-ақ Қазақстан Республикасының Үкіметі айқындаған тәртіппен мақсатты активтер мен мақсатты талаптарды есепке алуды, мақсатты жинақтау шоттарына мақсатты жинақтарды (ТҚ) есепке алуды және есепке алуды, оларды алушыларға банк шоттары бойынша ТС төлемдерін, ТС кірістерін есепке алуды жүзеге асырады. «Балаларға арналған ұлттық қор» бағдарламасы аясында Қазақстан Республикасы . (Толығырақ www.enpf.kz сайтында).
[1] зейнетақы жарналары мен төлемдері шотындағы ақшаны есепке алмай
Ақпарат көзі : https://www.gov.kz/memleket/entities/abay/press/news/details/913629
Жауап қалдыру